Seguros de autos baratos en USA

Si desea un seguro de automóvil barato, lo primero que debe hacer es investigar y comparar diferentes opciones para que pueda elegir la mejor relación de precio de cobertura. Para ayudarte en tu búsqueda, hoy hablaremos de el seguro de auto más barato de los Estados Unidos. También le diremos qué estados tienen el seguro de automóvil más barato y qué compañías de seguros son las más baratas para diversas situaciones personales, como cuando es un conductor nuevo, tiene mal crédito o ha cometido infracciones de tránsito.

Seguro de auto barato en los Estados Unidos

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Tabla de contenidos

Los 5 seguros de automóvil más baratos de EE. UU.

Cuando analizamos los precios de las principales aseguradoras a nivel nacional, podemos decir que Hay 5 empresas líderes en el mercado con las tasas anuales promedio más bajas: USAA, Geico, State Farm, Travelers y Nationwide. Es muy importante señalar que aunque USAA ofrece la cobertura más barata, solo el personal militar activo, los veteranos o sus familias podrán optar por una póliza de esta empresa.

USAA

Esta empresa opera en todos los estados de Estados Unidos. De las cinco aseguradoras de automóviles más baratas, USAA ofrece los precios más bajos. En realidad, es difícil superar sus tarifas, pero desafortunadamente tienes que estar en el ejército para comprar una de sus pólizas.

Geico

Geico es la segunda compañía de seguros de automóviles más grande del país y también opera en todos los estados. Esta aseguradora tiene una de las mejores herramientas web para cotizaciones de seguros de automóviles, para que pueda obtener fácilmente una tarifa en línea instantánea para comparar precios con otras empresas.

Granja estatal

Esta compañía de seguros es la más grande del país y ofrece sus servicios a nivel nacional. Además, tiene una extensa red de agentes locales, lo que significa que probablemente haya un agente de State Farm en su ciudad que pueda brindarle información y ayudarlo a administrar su póliza.

viaje

Esta empresa de Hartford, Connecticut tiene 30.000 empleados y 13.500 agentes independientes. Opera en Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Irlanda y Brasil. Travelers es uno de los mayores proveedores de seguros personales, corporativos y especiales.

a escala nacional

Esta aseguradora ocupa el cuarto lugar entre las nueve compañías de seguros más grandes de los Estados Unidos, justo por delante de compañías como Geico, State Farm y USAA. Además de ser una de las compañías de seguros de automóviles más baratas de Estados Unidos, esta compañía se encuentra entre las más preferidas por los usuarios cuando se trata de gestión de daños y atención al cliente.

Precios promedio de seguros de automóviles baratos en los Estados Unidos

A continuación se muestra una tabla que compara el precio promedio de un seguro de automóvil barato en los Estados Unidos.. Además, incluimos la diferencia de precio de cada compañía con el precio promedio nacional de una póliza de seguro de automóvil.

Operador de segurosMonto anualAhorrando hasta
USAA$ 875446 USD
Geico1100 USD221 USD
Granja estatal1169 USD$ 152
viaje1251 USD70 USD
a escala nacional1284 USD37 USD
Medios nacionales1321 USD
Progresivo1334 USD-31 USD
La familia americana1451 USD-130 USD
Agricultores1635 USD-314 USD
Allstate1788 USD-467 USD

Siga leyendo: ¿Cómo funciona el seguro de automóvil en los Estados Unidos?

Estados con el seguro de automóvil más barato

Hay varios factores que afectan el monto de una prima de seguro (prima de seguro) y uno de los más importantes es el lugar donde vive. Los precios pueden variar mucho de un estado a otro debido a la cobertura y las condiciones requeridas en cada estado.. Las tarifas también pueden ser muy diferentes entre los estados vecinos. Por ejemplo, en Michigan, la tasa anual promedio es de $ 2,112, mientras que en los dos estados vecinos, Indiana y Ohio, la tasa promedio cae a $ 1,189 y $ 992, respectivamente.

Siga leyendo: ¿Qué es un seguro premium?

A continuación se muestra una tabla con el precio medio de los seguros, estado por estado. Con estos datos, nos queda bastante claro que los precios están en Maine

el seguro medio más bajo de la Unión.

EstadoValor medio anual de la póliza
1Mañana$ 875
2New Hampshire885 USD
3Wisconsin938 USD
4Idaho985 USD
5Ohio$ 992
6Pensilvania$ 1.028
7Iowa$ 1,032
8Virgen$ 1,033
9Vermont$ 1,151
10Nueva York$ 1,163
11Alaska$ 1,175
12indio$ 1,189
13Illinois$ 1,205
14Tennesse$ 1,206
15Oregón$ 1,229
dieciséisDakota del Norte$ 1,234
17Utah$ 1,250
18Hawai$ 1,254
19Washington$ 1,298
20Virginia del Oeste$ 1,299
21Massachusetts$ 1,314
22New Jersey$ 1,319
2. 3Kentucky$ 1,321
24Carolina del Norte$ 1.326
25Alabama$ 1.358
26Misisipí$ 1.378
27Nevada$ 1,380
28Nebraska$ 1,383
29Nuevo Mexico$ 1,391
30Oklahoma$ 1,393
31Minnesota$ 1,407
32Carolina del Sur$ 1,409
33Maryland$ 1,410
34Arizona$ 1,417
35Delaware$ 1,443
36Kansas$ 1,454
37Arkansas$ 1,462
38COLORADO$ 1,574
39Dakota del Sur$ 1,575
40Connecticut$ 1,580
41montaña$ 1,627
42Georgia$ 1,705
43Texas$ 1,710
44Wyoming$ 1,768
45Rhode Island$ 1.801
46ANUNCIO$ 1.881
47Misuri$ 1.895
48California$ 1,966
49Florida2,082 USD
50Michigan2,112 USD
51Luisiana$ 2,839

Siga leyendo: ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en los Estados Unidos?

Factores estatales que afectan los costos del seguro de automóvil

Además de su perfil de conductor individual, hay varios factores en cada estado que aumentarán o reducirán sus tarifas, incluidos los siguientes:

Legislación estatal

Cada estado establece sus propios requisitos y regulaciones de seguro, y ambos pueden afectar las tarifas que tendrá que pagar.. Por ejemplo, Michigan utiliza un sistema impecable único, que ha dado lugar a tasas muy altas durante años.

Los seguros mínimos impuestos por el estado también pueden aumentar o disminuir los costos del seguro. La realidad es que los estados que necesitan más cobertura, como la protección contra lesiones personales en Michigan y Florida, terminan costando más a los conductores en términos de primas. seguro.

Conductores sin seguro

Los estados con altas tasas de conductores sin seguro tienden a tener precios de seguro más altos que Estados donde la mayoría de los conductores están asegurados. Esto se debe a que las aseguradoras tienden a traspasar los costos de los conductores sin seguro a los conductores asegurados.

Por ejemplo, Florida, que es el tercer estado más caro (consulte el cuadro anterior). Tiene una tasa estimada de conductores sin seguro del 20,4% en 2019, según el Instituto de Información de Seguros (III).

Estadísticas estatales

Las aseguradoras utilizan datos estadísticos con mucha frecuencia, En la mayoría de los casos, analizan los índices de accidentes, colisiones y delitos del estado y el vecindario donde vive el asegurado.. Las zonas urbanas tienden a ser más caras, ya que muchos conductores se encuentran juntos en un espacio reducido, los accidentes de tráfico son más frecuentes, lo que provoca más daños.

Las aseguradoras también tienen en cuenta las tasas de accidentes según el tipo de vehículo.. Esto significa que si su modelo de automóvil es el favorito de los ladrones o si a menudo se ve involucrado en varios accidentes, pagará más por la prima del seguro, incluso si nunca ha tenido una asignación.

Para obtener más información: Asistencia en la carretera de AT&T

¿Cuál es la compañía de seguros de auto más barata para ti?

Saber qué compañía de seguros se adapta mejor a sus necesidades depende de varios factores. Como ya te he indicado, tu enfermedad tiene una gran influencia en el importe final que tendrás que pagar por una prima de seguro. Sin embargo, existen otros factores personales, como su historial de conducción, ser un conductor nuevo, ser un conductor anciano, tener un accidente, multas por exceso de velocidad, suspensión de la conducción, entre otros.

El seguro de coche más barato para buenos conductores: Geico

Aunque USAA tiene las tarifas más económicas para buenos conductores, Geico es la mejor opción para la mayoría de las personas debido a los requisitos de membresía de USAA. La póliza anual promedio de Geico es de $ 1,100, lo que representa un ahorro de aproximadamente el 17% en comparación con el promedio nacional de $ 1,321. Ser un conductor seguro y mantener un registro limpio es esencial para obtener un seguro de automóvil económico. Los buenos conductores tienen menos probabilidades de reclamar una indemnización, por lo que las compañías de seguros están dispuestas a ofrecer tarifas más bajas para este tipo de conductor que aquellos con multas por exceso de velocidad o accidentes de tráfico en su historial de conducción.

El seguro de automóvil más económico para conductores nuevos: State Farm y Geico

State Farm y Geico son dos de las mejores compañías de seguros de automóviles en las clasificaciones más especializadas en este tema. Estas dos empresas son las que ofrecen las mejores tarifas para conductores jóvenes. En términos de precios, es importante tener en cuenta que la póliza para una niña de 17 años es más barata que para un hombre de la misma edad.

Entonces, cuando se trata de mujeres de 17 años, State Farm tiene una tarifa anual de $ 2,986 y Geico está cerca de $ 3,111. El impuesto de State Farm representa un ahorro del 34% sobre el promedio nacional de $ 4,515. En cuanto a los hombres, la tarifa Geico de USD 3.414 es la más barata y representa un ahorro del 34% frente al promedio nacional de USD 5.140. State Farm es el siguiente más barato, con un costo de $ 3,661.

El seguro de coche más barato para conductores mayores: Geico

Las tarifas del seguro de automóvil tienden a ser mucho más económicas para los conductores mayores que para los más jóvenes. Geico es la compañía de seguros más barata para mujeres y hombres de 60 años, con tasas anuales promedio de $ 1,004 y $ 1,036 respectivamente. Estas tasas representan ahorros de 4% y 12%, respectivamente, en comparación con los promedios nacionales para estos grupos ($ 1,149 y $ 1,183). Vale la pena señalar que State Farm ocupa el segundo lugar en cuanto a tarifas más baratas para conductores mayores, especialmente hombres, con un precio no mucho más alto que el de Geico.

El seguro de automóvil más barato para quienes tienen una multa por exceso de velocidad: State Farm

Si desea contratar una póliza de seguro a buen precio, lo mejor que puede hacer es evitar la multa por exceso de velocidad. Pero si ya ha cometido este tipo de infracción, la aseguradora que le ofrecerá el mejor precio es State Farm. Esta empresa tiene una tarifa promedio de $ 1,299 por año para conductores a exceso de velocidad, lo que representa un ahorro del 19% sobre el promedio nacional de $ 1,604.

El seguro de automóvil más barato después de un accidente: State Farm

Esta empresa es la mejor opción para los conductores que tienen un accidente registrado. Con un valor de póliza anual promedio de $ 1,405, ahorrará aproximadamente un 25% en comparación con el promedio nacional para este grupo de $ 1,872. Tenga en cuenta que este promedio nacional es 42% más alto que el promedio de un conductor sin accidentes en el archivo.

El seguro de auto más barato para personas con mal crédito: Geico

Geico penaliza a los conductores por mal crédito al igual que otras compañías, sin embargo, sigue siendo la mejor opción. Su tarifa es un 23% más barata que la media nacional para este grupo.. Tenga en cuenta que tener un puntaje de crédito bajo afecta las tasas de seguro de automóvil casi tanto como tener un DUI. La tasa promedio para conductores con un puntaje crediticio bajo es de $ 2227 por año. Esta cantidad es un 70% más alta que la tarifa de $ 1,310 que se ofrece a los conductores con buen crédito.

Si tiene mal crédito y vive en California, Hawái o Massachusetts, tiene suerte porque las aseguradoras de estos estados no tienen en cuenta los puntajes crediticios al calcular las primas de la póliza.

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Seguro de auto económico en Florida

Florida es uno de los estados con las pólizas de seguro de automóvil más caras, por lo que tiene mucho sentido que los conductores se concentren en obtener un seguro de automóvil barato.

Con base en el hecho de que la póliza de seguro de automóvil promedio en este estado es de $ 2,125 por año, podemos decir que Geico tiene la prima promedio más baja, siendo aproximadamente un 35% menor que el costo promedio de una prima en Florida. Esta aseguradora es seguida de cerca por State Farm, con una tasa promedio 32% más baja que el promedio estatal.

Aquí está el seguro de automóvil barato en Florida:

  • Geico
  • Granja estatal
  • viaje
  • a escala nacional
  • Progresivo
  • La familia americana
  • Agricultores
  • Allstate

El seguro más barato en Miami

Así como existen diferencias en el precio del seguro de un estado a otro, en general, puede haber diferencias entre ciudades del mismo estado. En muchos casos, el nivel de tráfico en una ciudad afecta el precio de las pólizas. Este es el caso de la ciudad de Miami, que tiene tarifas de seguros de automóviles solo superadas por Hialeah.

A continuación, encontrará el seguro más barato en Miami por tipo de cobertura:

  • Seguro mínimo de responsabilidad civil: GEICO
  • Seguro de cobertura total: GEICO

En términos del monto de la prima, la siguiente tabla muestra el seguro de responsabilidad mínima más barato (seguro de automóvil mínimo) en Miami:

Compañía de segurosPrecio medio anual de la prima
GEICO$ 1,501
Granja estatal$ 3,110
Directo general$ 3,336
MetLife3,520 USD
Progresivo$ 4,891
Allstate$ 6,369

Siga leyendo: El mejor seguro de automóvil en Miami

Seguro de auto económico en Orlando Florida

Como indiqué anteriormente, el estado de Florida es uno de los más caros en términos de pólizas de seguro de automóvil y la ciudad de Orlando no es una excepción a esta realidad. Sin embargo, si está buscando cobertura para su vehículo en esta ciudad, no debe desanimarse. A continuación te contamos cuáles son los seguros de auto más baratos en Orlando.

Geico ofrece la tarifa más baja. Tiene un precio de $ 859 por año para una póliza de responsabilidad mínima en Orlando, seguida de State Farm a una tasa de $ 1,191. Si está buscando pólizas económicas para un seguro de cobertura total (seguro de cobertura total), encontramos a Geico con 1,430 USD y State Farm con 1,958 USD por año. Asimismo, tanto Geico como State Farm son las opciones más económicas para los siguientes casos de Orlando:

  • Seguro de automóvil para conductores con multa por exceso de velocidad
  • Seguro de automóvil para conductores con reclamos de antecedentes penales.
  • Seguro de automóvil para conductores jóvenes
  • Seguro de automóvil para conductores con DUI

Siga leyendo: 8 errores comunes al informar un accidente automovilístico a una compañía de seguros

Seguro de auto económico en Tampa, Florida

Tampa es la ciudad más grande en el área de la Bahía de Tampa y la tercera ciudad más poblada de Florida, por lo que no es de extrañar que las tarifas de los seguros estén por encima del promedio estatal. Por esta razón, al igual que la ciudad de Miami, se encuentra entre las más caras del estado de Florida. A continuación se muestran las 3 empresas con las pólizas de responsabilidad más baratas en Tampa:

  • Geico: $ 1,469
  • State Farm: $ 1,869
  • MetLife: $ 2,391

La póliza de responsabilidad mínima es la opción de cobertura más barata. Pero ten en cuenta que una póliza mínima no cubre daños a su vehículo. Si tiene un accidente y lesiona gravemente su automóvil, su seguro no cubrirá los daños.

Si desea una póliza de cobertura completa a un buen precio en Tampa, también debe solicitar una cotización a las tres compañías que mencioné anteriormente.

Seguro de auto económico en Nueva York

Si está buscando un seguro de automóvil económico en Nueva York, State Farm es la mejor opción porque ofrece el seguro de responsabilidad civil más barato (seguro de automóvil mínimo) que otras compañías. Las recompensas de State Farm son un 27% menos que el promedio estatal de $ 1,373 por año.

Recuerde siempre que si es un miembro activo o un veterano, tiene derecho al seguro más barato de todos: USAA. Con esta aseguradora, tu seguro costaría $ 300 menos que State Farm, con lo cual pagarías un 48% menos que el precio mínimo promedio de cobertura en Nueva York.

Aquí están las tres opciones de seguro de responsabilidad civil para automóviles más asequibles en Nueva York.

ClasificaciónOperador de segurosCosto anual de la póliza
1Granja estatal$ 1.004
2Progresivo$ 1,209
3Geico$ 1.292
N / AUSAA712 USD

USAA lo ha incluido como referencia comparativa. Sin embargo, como se mencionó anteriormente, solo está disponible para miembros del Ejército en ejercicio y retirados y sus familias.

Si prefiere una póliza global barata en Nueva York, Progressive Insurance es una de las mejores opciones. Las tarifas progresivas son un 15% más baratas que el promedio de nuestro controlador de ejemplo, la única opción más barata es USAA.

Siga leyendo: El mejor seguro de automóvil en Nueva York

Seguro de auto económico en Massachusetts

Como en otros estados, las primas de seguros de automóviles de Massachusetts están influenciadas por el lugar donde vive, la compañía de seguros que elija, su historial de manejo y otros factores. La compañía de seguros de automóviles de Massachusetts más barata para un conductor promedio que requiere una póliza de cobertura mínima es Hanover Insurance. A $ 389 por año, sus tarifas son un 46% más bajas que el promedio estatal, que es de $ 721 para este tipo de póliza.

El seguro de responsabilidad civil más barato en Massachusetts

Recuerde que el seguro de responsabilidad solo cubre lesiones o daños a otros conductores si usted es responsable del accidente.. Además, este tipo de seguro en Massachusetts solo cubre $ 5,000. Si lo analizas bien, te darás cuenta de que esta cantidad difícilmente sería suficiente para cubrir los daños ocasionados por accidentes menores.

Operador de segurosEl primer promedio anual
Hanovre389 USD
Seguro de seguridad404 USD
MetLife421 USD
Geico$ 532
Arbella720 USD
Progresivo$ 821
Plymouth Rock$ 1,119
viaje$ 1.361

El seguro de cobertura total más barato en Massachusetts

Este tipo de cobertura incluye tanto un seguro de responsabilidad civil como una cobertura integral y de colisión. Se recomienda una cobertura integral para evitar colisiones si desea protegerse de posibles daños a su automóvil. Como puede ver en la tabla a continuación, Safety es la compañía que ofrece la póliza de cobertura total más barata en Massachusetts, seguida de Geico.

Operador de segurosEl costo anual promedio de la prima.El costo mensual promedio de la primera
La seguridad$ 1,04987 USD
Geico$ 1,394116 USD
Progresivo$ 1,685140 USD
Medios de Massachusetts$ 2,158180 USD

Seguro de auto económico en NJ

Las pólizas de responsabilidad civil de New Jersey Farm State cuestan $ 367 por año, que es un 55% menos que la cobertura mínima promedio del estado de $ 812 por año o $ 68 por mes. Además de la opción que ofrece esta aseguradora, los conductores también pueden encontrar seguros de automóvil económicos con Geico, Progressive y Travelers. La tasa de seguro de automóvil promedio para estas empresas es de alrededor de $ 697 por año o alrededor de $ 58 por mes.

En cuanto a las pólizas de seguro de automóvil completo, la opción más barata en Nueva Jersey es Geico, donde la cobertura cuesta un promedio de $ 1,349 por año o $ 112 por mes. Los conductores también pueden encontrar cobertura integral de bajo costo (menos de $ 2,000 por año) en State Farm y NJM.

El seguro de automóvil más barato de los Estados Unidos: preguntas frecuentes

¿Cuáles son las compañías de seguros más baratas?

Las compañías de seguros más baratas de los Estados Unidos son USAA, Geico, State Farm, Travelers y Nationwide. Tenga en cuenta que solo el personal militar en servicio activo, los veteranos o sus familias pueden comprar pólizas de seguro de USAA.

¿Cuál es el mejor y más económico seguro de automóvil?

Si está buscando un buen seguro de automóvil que también sea asequible, debe considerar las aseguradoras USAA, Geico, State Farm, Travelers y Nationwide. Sin embargo, los precios de sus primas siempre dependerán del estado en el que viva y de algunos factores personales, como su historial de conducción y su edad.

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de automóviles?

Entre las mejores compañías de seguros de automóviles de los Estados Unidos, encontrará las siguientes:

  • Amica Mutual: el mejor seguro de automóvil general
  • State Farm: el mejor seguro de automóvil ofrecido por servicio al cliente
  • Progresivo: el mejor descuento en seguros de automóviles
  • The Hartford: el mejor seguro a través de opciones de pólizas de automóviles
  • Geico Insurance: el mejor seguro de auto después de la experiencia en línea

Para obtener más información, le recomendamos que lea nuestro artículo: Top 5 de seguros de automóvil

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